スイスのプライベート・バンク、
プライベート・バンキングについてのFAQ (よくある質問)
6. プライベート・バンクのエクスターナル・マネジャーとは何ですか
「プライベート・バンクのエクスターナル・マネジャー(external manager of the private bank)」という言い方はやや不正確です。「エクスターナル・マネジャー」は独立のファイナンシャル・アドバイザーに過ぎず、銀行とは全く関係がないからです。
誤解を招かないために言えば、エクスターナル・マネジャーを任命したり依頼したりするのは銀行ではなく、ファイナンシャル・アドバイザー自身の顧客(ファイナンシャル・アドバイザーはその顧客資産をプライベート・バンクに保管させます)です。
銀行としては、顧客がこのようなファイナンシャル・アドバイザーを運用者(マネジャー)として任命している以上は、保管している顧客の資産の運用を、その運用者の指示に従って行うことを承認せざるを得ないので、これを「銀行外の(エクスターナル)運用者(マネジャー)」と呼んでいるわけです。銀行がこのような外部運用者を依頼したり任命したりすることはないし、顧客の正式の委任がある以上は、運用者の資格を問うことも普通ないと考えられます。
繰り返しますが、このようなファイナンシャル・アドバイザーは、たとえ銀行との関係をほのめかすような自己紹介を行っていたとしても、銀行とは全く関係がないのです。
従って、当方の意見では、このようなファイナンシャル・アドバイザーが、何となく銀行との関係を連想させる「プライベート・バンクのエクスターナル・マネジャー」とか「プライベート・バンカー(private banker)」などと名乗るのは、違法とまでは言いませんが、業界の事情について疎い一般の人々に誤解を与えるものです。ファイナンシャル・アドバイザーの皆さんには、このことをよく認識されて、このような言い方を避けられるようにお勧めします。
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